KYC 是 "Know Your Customer"（了解你的客户）的缩写，是一套旨在识别和验证客户身份的流程和措施。该程序的主要目的是防止金融犯罪，如洗钱和恐怖主义融资，同时确保金融机构遵守监管规定，促进客户信任并减少声誉风险。
KYC 程序通常包括以下步骤：
客户识别：
金融机构需要核实客户的身份信息，包括姓名、出生日期、居住地、职业等基本信息。
客户尽职调查（KYC）：
金融机构需要深入了解客户的背景信息，包括财务状况、居住国籍、职业和雇主等，以系统地了解客户。
风险评估：
金融机构会对客户进行风险评估，以确定其与潜在金融犯罪活动的关联程度。
记录保存：
金融机构需要保存所有KYC相关的记录和文件，以备监管机构和内部审查之需。
培训和风险管理：
金融机构需要对员工进行KYC程序的培训，并制定相应的风险管理策略，以确保持续遵守监管要求。
KYC 程序不仅适用于金融机构，还适用于其他企业，如电商平台，以确保平台的安全性和可信度。例如，亚马逊要求卖家提供详细信息以验证其身份和合法性，这涉及到提供身份证明文件、公司注册证明、银行信息等。
通过实施KYC程序，金融机构能够更有效地识别和监控客户，从而降低潜在风险，确保合规经营。